Fraud Detection Software: Finanzbetrug bereits bei Antragstellung erkennen

Automatische Analysen schützen Vermögen & Reputation vor Betrug

Es gilt, Szenarien, die auf Finanzbetrug in Banken und Versicherungen hinweisen könnten, frühzeitig zu erkennen und Kunden zu informieren, bevor unerwünschte Transaktionen stattfinden. Die Voraussetzung für eine effektive Betrugserkennung liegt darin, Auffälligkeiten zuverlässig zu eruieren und den automatischen Workflow standardisiert abzuarbeiten.

Regeln überwachen Geschäftsvorfälle und decken Finanzbetrug auf

Mögliche Betrugsfälle lassen sich mit Regeln erkennen. Wenn Kreditanträge definierte Regeln durchlaufen, lassen sich Geschäftsvorfälle, die diesen Regeln nicht entsprechen, schnell erkennen. Dann können die Hintergründe geklärt werden.

Regelwerke liefern Banken und Versicherungen also die Grundlage für die Erkennung möglicher Betrugsvorfälle. Das Fraud Detection System integriert die Prüfung in die relevanten Antragsprozesse und analysiert die erfassten Daten auf mögliche Betrugsindikatoren. Der Moment einer Antragsprüfung ist in der Betrugsprävention so relevant, weil mögliche Schäden von vornherein verhindert werden können.

Die Software-Lösung beinhaltet zahlreiche Regelwerke, die folgende Vorteile bieten:

• Regeln können für einzelne Vertriebskanäle, Filialen, Produktgruppen, etc. erstellt werden.

• Der automatische Abgleich im Antragsprozess kann mit bestehenden Datenbeständen, historischen Antragsdaten bereits entdeckter Betrugsfälle und externen Datenbeständen erfolgen.